Categorii
Uncategorized

Spalarea banilor: UE planifica limita de numerar

De Bjorn Finke, Bruxelles

O noua autoritate a UE, mai putin spatiu de manevra pentru statele membre, o limita superioara pentru tranzactiile in numerar: Comisia UE doreste sa intensifice in mod semnificativ lupta impotriva spalarii banilor. prostockpicks.com Peste doua saptamani, autoritatea de la Bruxelles va prezenta un pachet legislativ mult asteptat. ixawiki.com Suddeutsche Zeitung a primit proiecte de trei propuneri de reglementare si o propunere de directiva. www.baranpatogh.ir

Scandalurile din ultimii ani, de exemplu la institutiile financiare scandinave Nordea si Danske Bank, au aratat ca a fost prea usor pentru infractori sa alimenteze bani murdari in ciclul financiar legal. www.accurategraphics.net Si abia marti, organizatia anticoruptie Transparency Germany a acuzat guvernul federal ca nu a reusit sa lupte impotriva spalarii banilor intr-un studiu. www.findmyschool.co.uk Saptamana trecuta, Curtea de Conturi Europeana a UE a dat un raport gresit cu privire la aceasta problema. easylearn.com

SZ plus

Doisprezece pasi catre ETF

ABC-ul ETF-urilor

Ce este un plan de economii? Ce inseamna MSCI? Ce furnizori exista? Nu trebuie sa stiti atat de multi termeni pentru a incepe sa investiti. www.gratefulmed.com Cele mai importante intrebari si raspunsuri pot fi gasite in pasul 2. www.sportcorsaclub.com De Felicitas Wilke

UE nu a lipsit de diligenta legislativa: directiva relevanta a fost revizuita de cinci ori – dar exista lacune si exista inca lacune in punerea in aplicare in statele membre. www.civitasinitiative.org Dar noul pachet va fi acum „Big Bang”, a anuntat recent comisarul pentru piata financiara, Mairead McGuinness, intr-un interviu acordat SZ. abiturient.ru

Una dintre cele mai importante modificari in conformitate cu proiectele: In viitor, normele de combatere a spalarii banilor vor fi acoperite in mare masura de un regulament al UE, nu ca inainte de o directiva. solomons-mines.com Guvernele trebuie sa puna in aplicare o reglementare individuala, in timp ce directivele ofera libertate in ceea ce priveste proiectarea – iar Comisia considera ca aceasta libertate a afectat sistemul. flu-track.net

In plus, o suma maxima la nivelul UE pentru platile in numerar va fi introdusa in proiectul de legislatie pentru prima data – de 10. www.keepingteenshealthy.net 000 de euro. modernmermaid.com Astfel de limite exista deja in unele state membre, in Grecia este de doar 500 de euro. logmein.net Aceste limite inferioare sunt permise sa ramana, regulamentul UE interzicand doar stabilirea unor limite mai mari sau deloc. www.umwow.com Germania, de exemplu, ar fi afectata, unde in prezent nu exista nicio limita. hubber.com In plus, pachetul legislativ va impune noi obligatii furnizorilor de criptomonede, cum ar fi Bitcoin: In viitor, acestia vor trebui sa furnizeze autoritatilor date despre expeditorii si destinatarii transferurilor. mp3-factory.nmtwccu.org



  • filme online subtitrat
  • convertor
  • inel aur
  • catina
  • bucataras
  • ziarul click
  • jenna ortega
  • laptop emag
  • ddapt
  • obiectiv de suceava
  • polonia
  • tonotil
  • isj dolj
  • umidificator
  • 6ix9ine
  • moodle
  • geoguessr
  • scihub
  • castiga cu penny
  • cheile gradistei




Desigur, exista si legale, dar in unele saloane se cultiva nu numai rufele – ci si banii. iabeurope.realstay.com

(Foto: Erin Deleon / Mauritius)

Controlul sectorului financiar se va schimba, de asemenea, semnificativ: Comisia doreste sa isi creeze propria autoritate a UE pentru a combate spalarea banilor pana la inceputul anului 2023. www.paulzip.com Un astfel de calendar depinde intotdeauna de cat de repede Parlamentul UE si statele membre aproba proiectele de lege ale Comisiei.

Pana in prezent, autoritatile nationale au monitorizat daca bancile se armeaza in mod adecvat impotriva clientilor care alimenteaza bani negri sau a profiturilor din tranzactii negre in ciclul financiar legal. In Germania, Bafin, prescurtarea pentru Autoritatea Federala de Supraveghere Financiara, este responsabila. Autoritatea bancara europeana (ABE) din Paris se limiteaza in mare masura la coordonare. Cu toate acestea, Comisia UE critica diferentele de calitate dintre autoritatile nationale de supraveghere si acum doreste sa remedieze situatia cu o autoritate de control reala a UE.

Chiar si criticii sunt placut surprinsi: „Pachetul va fi cu siguranta un mare succes”

Aceasta noua facilitate va controla direct mai multe grupuri financiare mari si riscante – inclusiv inspectii la fata locului si dreptul de a impune amenzi de pana la zece milioane de euro. Autoritatile nationale de supraveghere raman responsabile pentru celelalte institutii financiare. Autoritatea UE isi va coordona si monitoriza activitatea. Daca se dovedeste ca un supraveghetor de stat la o banca nu arata suficient de bine, institutia UE poate lua cazul direct la sine.

Cu toate acestea, noua autoritate nu va fi dedicata exclusiv sectorului financiar. In acelasi timp, ar trebui sa coordoneze si sa sprijine activitatea „Unitatilor de informatii financiare” nationale. Aceste UIF exista in toate statele membre; Acestia primesc rapoarte despre spalarea banilor suspectati din afara sectorului financiar, de exemplu de la brokeri, bijutieri sau dealeri auto, atunci cand clientii platesc sume mari in numerar. In Germania, acest birou central pentru investigatiile tranzactiilor financiare se afla la vama.

Parlamentul European si-a dat deja aprobarea: „Pachetul este cu siguranta un mare succes, anii de presiune dau roade”, spune Sven Giegold, purtatorul de cuvant al politicii financiare pentru Verzii europeni. In acelasi timp, el subliniaza in mod critic faptul ca multe state membre inca nu au pus in aplicare in mod corespunzator reglementarile UE existente: „Avem nevoie de o politica de toleranta zero de catre Comisia UE si de proceduri de incalcare a dreptului comunitar impotriva tuturor statelor care nu aplica in mod eficient legislatia UE existenta”.