Categorii
Seo

De ce bogatii raman bogati: nu investesc ca ceilalti

De ce bogatii raman bogati: nu investesc ca ceilalti

CITITI MAI MULTE: Vacanta inalta: cele cinci locuri de pe lista lor super-luxa de neuitat – si alternative pe care ni le permitem ceilalti dintre noi.

Cand multi dintre noi avem putini bani de investit, s-ar putea sa cumparam un fond mutual sau o actiune – daca nu-l aruncam cu cel mai recent gadget tehnologic. Cu toate acestea, nu cei cu adevarat bogati. Ei isi pun adesea banii in proprietati, arta, afaceri si alte investitii pe care restul dintre noi nu le poate visa decat sa le detina. Modul in care acest grup rarificat isi foloseste banii ii diferentiaza de ceilalti dintre noi – si ii tine in negru. Luati-l pe Joshua Coleman, de exemplu. Cand familia sa si-a vandut compania de telecomunicatii din Chicago pentru 400 de milioane de dolari in 2004, nu au ramas fara sa cumpere ceva extravagant. In schimb, au inceput sa caute sfaturi despre modalitati de a-si salva bogatiile nou descoperite si de a-i ajuta sa creasca. Cautarea lor a starnit o idee pentru Coleman, acum in varsta de 27 de ani. In 2011, a lansat Momentum Advanced Planning – o firma care leaga oamenii de experti fiscali, juridici si de avere. Daca afacerea se vinde intr-o zi, putea vedea o mare revenire, la fel ca prima afacere a familiei sale. Daca credeti ca a incepe o afacere este un mod ciudat de a va investi banii, atunci probabil ca nu va aflati printre ultra-bogati. Oamenii care au active de cel putin 30 de milioane de dolari – supranumite cu o valoare neta extrem de mare – investesc in actiuni si obligatiuni, dar isi cresc si banii prin cumpararea de companii si investitii in valori mobiliare neobisnuite, cum ar fi fondurile de leasing ale companiilor aeriene. De asemenea, detin arta si masini pe care spera sa le aprecieze in valoare.

Array

„Se numeste risc alfa”, a spus Coleman. „Este un fel de chestii in care pot exista o multime de situatii pozitive.” In ceea ce priveste dezavantajul, multe dintre aceste investitii sunt mai riscante decat investitiile traditionale, deci exista sanse mai mari de a pierde o mare parte din schimbare. De asemenea, sunt mult mai putin lichide decat actiunile si s-ar putea vorbi luni sau ani pentru ca cei bogati sa-si scoata banii dintr-o investitie. Chiar daca nu aveti milioane de investitii, puteti invata un lucru sau doua despre cum se intoarce bogatul si sa-l aplicati propriile portofolii. ** Derulati prin imaginile de mai sus pentru a vedea cum investesc cei bogati pentru a ramane bogati – si cum le puteti modela stilul. ** (Thinkstock)

The wealthy have access to a swath of investments that most people don’t even know exist.

Closed-end funds — a long-term investment where money is typically tied up for at least five years — offer the very rich access to big returns and high yields.

Aircraft leasing is one budding area of investment, said Ian Marsh, CEO of asset management for London-based Fleming Family and Partners, a wealth management firm that was initially created to preserve the fortune of Ian Fleming, the creator of James Bond.

His clients work with a company called Doric, which uses investor money to buy planes which are leased to large airlines, such as Dubai-based Emirates Airlines.

Investors will eventually cash out of the fund when those planes are sold, but they can make a 9% annual yield in the meantime from the leases alone. The average yield on the Standard and Poor’s S&P 500 — America’s main investing benchmark stock basket — is about 3%.

Some closed-end funds require hundreds of thousands of dollars to buy in, but Doric’s airline leasing funds have a more reasonable entry fee, says Marsh. Its SKY CLOUD series of funds — which buy Airbus A380-800s and leases them to Emirates Airlines — have a minimum investment of 10,000 euro ($13,822) and 5% one-time fee that is based on how much investors put in.

Ultra high-net worth investors in the UK and elsewhere are also [buying up farmland](http://www.bbc.com/capital/story/20130604-headed-for-a-barn-bubble). As the global population grows, demand for food will also increase and those who own prime agricultural land could see good returns, said Marsh. Arable land is a finite resource —the harder something is to come by the better the return.

According to Marsh, good land can earn a yield of about 4% a year for an investor, plus appreciate in value over time.
Few regular investors can afford to invest in a plane fund or buy a plot of rich farmland, but there are some more-accessible closed-end funds that offer a way to invest in global infrastructure, even wine. There are also some publicly listed companies that people can buy on the stock market. For instance, Gladstone Land is a US-listed company that buys farmland.

(Simin Wang/AFP/Getty)

Este firesc ca indivizii bogati, dintre care multi sa-si castige banii, sa cumpere in alte afaceri. Coleman investeste intr-o serie de alte companii, mai ales in sectoarele profesionale si tehnologice. Are o miza in atat de multe operatiuni incat nu poate da un numar exact. „Este mult”, a spus el. De obicei, investeste cu un grup de investitori si cu o firma de capital privat si va investi mai mult de 1 milion de dolari pentru a obtine o operatiune. Este amuzant sa vezi ca companiile trec de la nimic la ceva si multi investitori au experienta si retelele care ajuta la obtinerea unei afaceri de la capat, a spus David Rose, un antreprenor ultra-bogat din New York si autor al lucrarii Angel Investing: The Gust Guide to Castiga bani si te distrezi in startupuri. „Imaginati-va sa investiti in Google cand erau inca in remorca”, a spus el. „Puteti intalni fondatorii saptamanal, puteti arunca o privire de prima mana asupra a ceea ce se intampla si puteti vedea cum creste. Poate fi foarte distractiv. ” Poate fi si profitabil. Desi investitorii isi pun banii in pericol – 50% dintre companiile de start-up se prabusesc, a spus Rose – un investitor bogat face de obicei de 20 de ori pana la 50 de ori investitia initiala pe una sau doua companii care reusesc. Rose pune de obicei intre 50.000 si 100.000 de dolari intr-o companie si a spus ca si-a facut milioane din anumite investitii. In prezent, este dificil pentru investitorul mediu sa investeasca direct intr-o afacere, cu exceptia cazului in care preda niste bani unui prieten sau unui membru al familiei, spune Rose. Cu toate acestea, o noua legislatie americana, adoptata in 2012, poate permite oamenilor obisnuiti sa investeasca in start-up-uri. Nu este inca clar cum se va desfasura acest lucru. (Oli Scarff / Getty Images)

Investitiile „pasionale”, cum ar fi [arta, masinile, ceasurile, vinul si chiar instrumentele muzicale] (http://www.bbc.com/capital/columns/treasure-or-trinket), sunt mari in randul celor bogati, a spus Guy Hudson, director executiv si sef de dezvoltare a afacerilor la Stonehage Investment Partners din Londra, o firma globala de administrare a averii. In timp ce oamenii doresc ca aceste active sa creasca in valoare, le cumpara si pentru a le folosi sau a le privi. „Aceste investitii apar intotdeauna din pasiunea investitorului pentru acel obiect anume”, a spus Hudson. Pentru investitorii care cumpara investitiile de pasiune potrivite – gasirea a ceva rar este esentiala aici – pot vedea profituri solide. Potrivit cercetarilor companiei sale, valoarea „investitiilor pasiunii” a crescut cu aproape 15% in 2013, a spus Hudson. Exista mai multe modalitati prin care investitorii obisnuiti pot cumpara investitii pasionale, spune Hudson. Un fond de vin vandut de The Wine Investment Fund necesita o investitie minima de 10.000 euro (13.822 dolari), de exemplu, si exista alte fonduri care se concentreaza pe arta si masini. Retineti: este posibil ca unii sa solicite ca investitorul sa fie acreditat, deci chiar daca taxa initiala este mica, este posibil sa nu puteti achizitiona fondul. De asemenea, puteti [cumpara arta la preturi accesibile] (http://www.bbc.com/capital/story/20140221-how-to-buy-fabulous-fine-art) la licitatie. „Artistii care vor veni si isi vor vinde piesele la preturi rezonabile”, a spus el. (Ben Stansall / AFP / Getty Images) De asemenea, puteti [cumpara arta la preturi accesibile] (http://www.bbc.com/capital/story/20140221-how-to-buy-fabulous-fine-art) la licitatie. „Artistii care vor veni si isi vor vinde piesele la preturi rezonabile”, a spus el. (Ben Stansall / AFP / Getty Images) De asemenea, puteti [cumpara arta la preturi accesibile] (http://www.bbc.com/capital/story/20140221-how-to-buy-fabulous-fine-art) la licitatie. „Artistii care vor veni si isi vor vinde piesele la preturi rezonabile”, a spus el. (Ben Stansall / AFP / Getty Images)

Multi oameni cu o valoare neta mare le place sa isi parcheze banii – adesea sapte sau opt cifre – pe piese de proprietate, a declarat Paul Patterson, vicepresedinte la RBC Wealth Management din Toronto. Unii isi unesc banii cu altii pentru a cumpara proprietati comerciale; altii aduna apartamente la preturi ridicate in Londra, New York si in alte locatii globale. Multi spera sa vanda pentru un profit frumos, dar intre timp pot trai in aceste locuinte atunci cand calatoresc, a spus el. „De obicei cumpara doua sau trei resedinte in locuri diferite din intreaga lume”, a spus el. „Are o mare valoare pe termen lung, in special pe pietele de baza.” In timp ce persoana obisnuita probabil nu va putea cumpara un apartament intr-o zona eleganta din New York, poate sa cumpere o casa din cartierul lor pe care sa o poata inchiria sau vinde atunci cand pretul se apreciaza. Exista, de asemenea, multe companii publice care cumpara proprietati imobiliare comerciale si rezidentiale – numite Trusturi de investitii imobiliare – pe care orice investitor pe piata de valori le poate achizitiona. Desi vor fi sensibili la cresterile si coborarile pietei, stocurile cresc adesea in pret, pe masura ce chiriile si valorile proprietatilor cresc. * Pentru a comenta aceasta poveste sau orice altceva ati vazut pe BBC Capital, accesati [pagina noastra de Facebook] (https://www.facebook.com/BBCCapital) sau trimiteti-ne un mesaj pe [Twitter] (https: // twitter .com / BBC_Capital). *