Categorii
Uncategorized

Crima organizata – de ce Germania ramane in urma in lupta impotriva spalarii banilor

In sudul Berlin-Neukolln exista o casa impunatoare pe o strada aglomerata. Puteti privi prin gard in gradina, aleea este captusita cu statui de piatra, poarta este deschisa. Christoph Trautvetter de la Tax Justice Network a sugerat acest loc de intalnire pentru a vorbi despre spalarea banilor:

„Suntem acum la aproximativ treizeci de minute distanta de centrul Berlinului, stand aici in fata unei case care simbolizeaza o noua plecare in munca politiei, centrul activitatii politiei si lupta impotriva spalarii banilor, care este adesea folosit ca simbol pentru cele noi

(imagine alianta / dpa / dpa-Zentralbild | Tino Plunert) Gerhard Schick despre banii negri – „Germania a ignorat tema spalarii banilor timp de multi ani”

Spalarea banilor a fost considerata mult timp o infractiune deosebita, a criticat Gerhard Schick de la organizatia „Finanzwende” in Dlf. Aceasta este singura modalitate de a va asigura ca activitatile infractionale merita.

Aceasta casa a fost confiscata de procurorul public din Berlin in 2018, alaturi de peste 70 de alte proprietati. Banii cu care s-a platit aceasta proprietate, in jur de 225. laboratoires-des-produits-pharmaceutiques-dafrique-du-nord.net 000 de euro, se spune ca provin din tranzactii penale. Cumparatorul in varsta de 19 ani, care nu avea venituri semnificative, dar din contul caruia s-a primit pretul de cumparare in mai multe transe, a cumparat casa doar ca un om de paie. Potrivit autoritatilor, banii murdari ar trebui sa curga neobservati in ciclul financiar legal. Anchetatorii au dat peste accident de spalare de bani:

„Se pare ca de fapt era vorba despre o crima si ca parte a acestei investigatii, telefoanele au fost interceptate, au fost efectuate perchezitii. Si unul dintre aceste apeluri telefonice a fost despre aceasta proprietate si o discutie despre faptul ca fiul a folosit aceasta proprietate ca om de front pentru tata. , care a fost centrul anchetei, ar trebui sa cumpere de aici. 4do.findtreatment.net

Risc ridicat de spalare a banilor in sectorul imobiliar

Analiza nationala de risc a Ministerului Federal al Finantelor din 2019 ajunge la concluzia ca sectorul imobiliar din Germania, impreuna cu alte domenii, prezinta un risc ridicat de spalare a banilor. Casa din Neukolln de Sud este doar varful aisbergului, spune Trautvetter:

„Vorbim aici despre clasa medie locala de spalare a banilor si criminalitate si nu inca despre companiile multinationale care exista si ele, dar care apoi folosesc piata financiara pentru spalarea banilor in principal prin facturi, facturi, transferuri de conturi, conturi anonime in Caraibe sau Liechtenstein „.

Euro numerar (imagine simbol) (imago / Thomas Imo) Spalarea banilor – Cat de murdari devin banii

50 – 100 miliarde de euro: Acesta este numarul de bani spalat in fiecare an numai in Germania. Majoritatea nu prin crima organizata, ci prin evaziune fiscala. Sunt implicati si cetatenii obisnuiti – fara sa-si dea seama.

Germania este considerata un paradis al spalarii banilor. rainboutique.com Potrivit unei estimari a Universitatii din Utrecht din 2013, este vorba de aproximativ 100 de miliarde de euro anual: acestea sunt, de exemplu, profituri din traficul international de persoane si droguri, dar si din evaziunea fiscala.

„Jucatori puternici de crima organizata”

Mai multi factori fac din Germania un paradis. Datorita securitatii juridice predominante, Germania este o locatie atractiva pentru investitii. In cazul pietei imobiliare, exista si promisiunea cresterii valorii. In acelasi timp, totusi, sectorul financiar este considerat intransparent si ofera prea multe oportunitati de a muta bani ilegali. Germania ocupa locul 14 in indicele financiar umbra al Retelei de justitie fiscala in 2020, inaintea Panama. choiceclothing.com Spalarea banilor incurajeaza criminalitatea organizata in Germania, spune Benjamin Vogel. La Institutul Max Planck pentru Cercetarea Criminalitatii, Securitatii si Dreptului, el conduce un grup de cercetare privind fluxurile financiare ilegale:

„Daca presupuneti, si nu exista nicio indoiala, ca avem jucatori foarte, foarte puternici in criminalitatea organizata in Germania din strainatate, care sunt activi aici, atunci trebuie pur si simplu sa spuneti: Da, deci acesti jucatori sunt mai intai aici si intotdeauna, mereu in tarile in care au fost activi, au urmat strategia de a nu doar investi, ci, inevitabil, de a-si construi puterea sociala mai devreme sau mai tarziu „.

(AFP / Gianluca Chininea) Procesul mafiei in Calabria – „Un semnal puternic”

Unul dintre cele mai mari procese mafiote din istoria tarii incepe in Italia. Cateva sute de membri suspectati de Ndrangheta sunt acuzati. Cu aceasta dimensiune, statul italian foloseste carisma, a declarat expertul mafiei Sandro Mattioli in Dlf – aceasta putere simbolica este indispensabila.

Functia de portar in sectorul privat

Pentru a preveni spalarea banilor, diferiti actori de stat si privati ar trebui sa colaboreze in Germania in cazuri suspecte. legapro.com In prim-plan se afla bancile, agentii imobiliari si notarii, explica Christoph Trautvetter:

„Deci, privatizarea inseamna ca atribuim o functie de portar sectorului privat. Da, spunem noi, notarii, bancile, avocatii, care se asigura ca acesti bani murdari nu intra in ciclul economic legal, deoarece isi cunosc clientii si ai lor Intrebati-i exact pe cine sunt si asigura-te ca banii murdari nici macar nu intra pe usa „.

Daca acesti bouncers suspecteaza spalarea banilor, trebuie sa creeze un asa-numit raport de tranzactii suspecte si sa-l trimita la unitatea de informatii financiare la vama sau la UIF pe scurt. Ar trebui sa evalueze aceste rapoarte si, daca este necesar, sa le transmita autoritatilor de aplicare a legii. Pentru a se asigura ca bancile, avocatii si notarii raporteaza plati suspecte, acestea sunt supravegheate de agentii guvernamentale. In sectorul nefinanciar, de exemplu achizitiile imobiliare, peste 300 de autoritati la nivel de district si de stat sunt responsabile pentru acest lucru. donladen.com Agentia Federala pentru Servicii Financiare este responsabila pentru institutiile de credit.

Numarul de rapoarte de tranzactii suspecte in temeiul Legii privind spalarea banilor din Germania (Deutschlandradio / Andrea Kampmann)

Supravegherea inadecvata a agentilor imobiliari si a notarilor

Cat de eficient functioneaza acest sistem in Germania este in prezent examinat de Financial Action Task Force, o organizatie internationala care monitorizeaza respectarea standardelor in lupta impotriva spalarii banilor si finantarii terorismului. Germania nu a reusit ultimul test in 2010. La acea vreme, auditorii au criticat, printre altele, ca supravegherea agentilor imobiliari si a notarilor era insuficienta si ca politia si parchetul nu puteau urmari decat spalarea banilor in legatura cu anumite infractiuni predicate. Germania a indeplinit doar 29 din 49 de criterii. De atunci, Ministerul Federal al Finantelor a subliniat ca prevenirea spalarii banilor este de cea mai mare importanta, asa cum a declarat recent ministrul federal al finantelor Olaf Scholz pe site-ul web al Ministerului:

„De aceea, am implementat, de exemplu, directiva anti-spalare a banilor, care se aplica peste tot in Europa, in special strict in Germania. toolcitysales.com Exista acum reglementari de raportare foarte stricte. Si, desigur, ne-am asigurat ca autoritatilor responsabile li se ofera mai mult personal si puteri, in special Unitatea de informatii financiare, o unitate vamala care se ocupa cu combaterea spalarii banilor, de exemplu. „

„De vanzare” este scris pe o casa din Malching (Bavaria) (dpa / picture alliance / Armin Weigel)

. Expertii presupun ca mai multe miliarde de euro din criminalitatea organizata se revarsa pe piata imobiliara germana in fiecare an. Prin urmare, Verzii solicita reguli mai stricte pentru cumpararea de bunuri imobiliare.

Modificari ale legii la diferite niveluri

De la ultima revizuire a GAFI, grupul de actiune financiara care stabileste standarde internationale in combaterea spalarii banilor, au existat o serie de modificari legislative, la diferite niveluri. www.bamboobreeze.com In 2017, de exemplu, a fost introdus un registru de transparenta pentru a facilita celor care trebuie sa raporteze din partea sectorului privat si a autoritatilor de aplicare a legii identificarea asa-numitilor beneficiari efectivi, adica a celor care vor beneficia de o investitie. In acelasi an, a fost infiintata la vama unitatea anti-spalare a banilor FIU. Pana in 2024, ar trebui sa creasca la 719 in loc de actualii 475 de angajati. Si de la sfarsitul anului 2020, UIF foloseste, de asemenea, inteligenta artificiala pentru a analiza riscurile de spalare a banilor, asa cum raporteaza autoritatea.

In acest scop, cadrul de drept penal a fost extins. Toate infractiunile sunt acum considerate infractiuni principale pentru spalarea banilor si nu mai sunt doar cele care sunt clasificate drept infractiuni organizate. www.ethington.net Si, din octombrie 2020, de exemplu, notarii au fost nevoiti sa creeze un raport de tranzactie suspecta de fiecare data cand cineva plateste pentru o proprietate in numerar. Pentru a verifica daca aceste rapoarte de tranzactii suspecte sunt in realitate create, Senatul Justitiei din Berlin a infiintat un grup de lucru pentru spalarea banilor. Sabine Bunning este judecatoare la Curtea Regionala din Berlin si conduce grupul de lucru. Ea si cei doi colegi ai ei au finalizat pana acum 72 de examene:

„Documentele si dosarele sunt apoi trasate si aproximativ zece pana la 20 de cazuri sunt verificate, iar aceste cazuri au gasit probleme care au condus la 46 de rapoarte. spalarea banilor ar putea. „

„Se intampla multe”

In anul precedent, notarii din toata Germania au depus la FIU doar opt rapoarte de tranzactii suspecte, in ciuda riscului ridicat de spalare a banilor pe piata imobiliara. www.registeredreps.com Bunning explica cresterea brusca a numarului numai la Berlin prin noile reglementari legale:

„Notarii sunt deja obligati sa mearga in adancuri. Proprietarul efectiv trebuie sa fie determinat. Exista, de asemenea, o interdictie de notarizare daca nu pot face asta. Deci, daca nu mi se prezinta structura de proprietate si control si le pot Nu inteleg, atunci nu mai am voie sa certific in sectorul imobiliar, Legea privind spalarea banilor a prevazut si asta de la inceputul anului trecut. Deci suntem cu siguranta mai departe. Dezvoltarea in sectorul spalarii banilor, in legislatie, puteti vedea, de asemenea, ca este foarte dinamica. donzuckerman.com Modificari foarte ample in 2017, din nou la inceputul anului 2020, apoi a ordonantei privind raportarea spalarii banilor in toamna anului trecut. Deci, se intampla multe. „

Proceduri UE privind incalcarea dreptului comunitar impotriva Germaniei

Dar pentru multi, aceste imbunatatiri nu merg suficient de departe.



  • big farm
  • dezumidificator
  • you porn
  • diana sosoaca
  • rock fm
  • pcgarage
  • psg
  • psnews
  • ramen
  • dsp bucuresti
  • cehia keno
  • filme bune
  • magazin play
  • can can
  • burlacul
  • programul
  • program tvr
  • ministerul justitiei
  • roblox
  • google docs





In februarie, Comisia UE a initiat proceduri de incalcare a dreptului comunitar impotriva Germaniei, deoarece a patra directiva privind spalarea banilor din 2017 nu a fost pusa in aplicare. Critica este indreptata in special impotriva UIF, unitatea vamala, deoarece nu comunica in mod adecvat cu alte unitati de combatere a spalarii banilor din Europa. Christoph Trautvetter de la Reteaua de justitie fiscala recunoaste cu siguranta eforturile Germaniei in lupta impotriva spalarii banilor. quarteraway.com Cu toate acestea, el nu spera la o marturie mai buna la urmatoarea viitoare Task Force de actiune financiara, revizuirea GAFI:

„In teorie, Germania ar trebui sa esueze testul care urmeaza. Tot ceea ce FATF a criticat in 2010, Germania a pus in aplicare de la unu la unu in legi. Tot ceea ce a fost obiectat in cadrul legal a fost acum modificat. Si astfel Germania va deveni cerintele legale de indeplinire fara alte intrebari. Dar in ultimii ani, FATF a inceput, de asemenea, sa analizeze mult mai atent eficacitatea.

Peste 30 de banci in sprijin intensiv

Lisa Paus, politician verde in Bundestag, critica faptul ca supravegherea bancilor nu este suficient de stricta. wesell4youtoo.net Agentia Federala pentru Servicii Financiare, sau pe scurt Bafin, este responsabila de acest lucru.

„Pana in prezent s-a intamplat ca BaFin intra de fapt in banci si institutii financiare doar cu o lista de verificare si o bifeaza: Aveti un ofiter de spalare a banilor? Aveti software-ul adecvat care functioneaza si in corespondenta cu FIU, astfel incat sa indeplineasca standardul Nu te uiti la cazuri individuale. Nu iei probe aleatorii sau altceva pentru a verifica efectiv in ce masura aceste mecanisme formale de prevenire a spalarii banilor functioneaza in practica. „

(imagine alianta / dpa /) Mai multa muscatura pentru BaFin – Cum ar trebui prevenite cazuri precum Wirecard in viitor

Falsificarile bilantului Wirecard sunt unul dintre cele mai mari scandaluri financiare din Germania. Autoritatea de supraveghere financiara BaFin si auditorii sunt, de asemenea, criticati. Cu o noua lege, guvernul federal doreste sa asigure mai mult control si reglementare. sbushlaw.com

Peste 30 de banci care prezinta un risc crescut de spalare a banilor sau care au deficite semnificative in domeniul prevenirii spalarii banilor se afla in prezent in asa-numita terapie intensiva, relateaza Bafin. Aceasta a inclus inspectii la fata locului. Autoritatea vorbeste despre un „model de succes”.

Cazul Wirecard

In cazul Wirecard, sistemul de rapoarte de activitate suspecta si supravegherea acestuia au esuat complet, spune Paus, care este membru al comitetului de ancheta Wirecard din Bundestag. De aproximativ zece ani au existat indicii ca banca Wirecard a Grupului este utilizata pentru spalarea banilor. In cele din urma, nici macar nu era clar cine era de fapt responsabil cu supravegherea:

„Cazul Wirecard arata acest lucru din nou foarte exemplar. www.mymultiplex-cinemas.biz Daca avocatii Wirecard nu s-ar fi adresat autoritatii bavareze inferioare responsabile cu spalarea banilor, atunci autoritatea bavareza inferioara nu ar fi venit niciodata cu ideea de a se adresa Wirecard si a acestora sa supravegheze . „

In schimb, guvernul districtual si Bafin au mutat responsabilitatea inainte si inapoi, explica Matthias Hauer. Este membru al CDU Bundestag si, de asemenea, membru al comisiei de ancheta:

„Atat guvernul districtului Bavaria Inferioara, cat si BaFin au stabilit ca nu sunt responsabili pentru acest lucru. Prin urmare, grupul Wirecard in ansamblu nu a fost supus niciunei supravegheri de spalare a banilor”.

(imagine alianta / dpa / Christoph Soeder) Ministrul federal de finante cu privire la scandalul Wirecard – Scholz (SPD) vrea sa ofere mai mult control BaFin

Cabinetul federal vrea sa introduca legi mai stricte dupa scandalul Wirecard. BaFin ar trebui sa verifice neanuntat si mai independent, a declarat ministrul federal de finante Olaf Scholz (SPD) in Dlf. www.offtherail.com

Anchetatorii au deseori mainile legate

De fapt, inainte ca scandalul Wirecard sa devina cunoscut in iunie 2020, Unitatea de Informatii Financiare din vama germana primise deja 31 de rapoarte de tranzactii suspecte despre spalare de bani in legatura cu Wirecard. Apoi, numarul a crescut la 143. Unitatea a transmis acum un total de 132 din aceste rapoarte catre LKA bavareza. Cu toate acestea, mainile anchetatorilor sunt adesea legate atunci cand lupta impotriva spalarii banilor, deoarece trebuie sa demonstreze ca banii provin din surse criminale.

Tranzactiile financiare internationale intre retelele companiilor bazate in paradisuri fiscale sunt foarte greu de descoperit pentru anchetatorii germani. Cooperarea internationala intre agentiile de aplicare a legii dureaza adesea prea mult pentru a tine evidenta banilor criminali. www.ibericoworld.com In unele zone, autoritatile nu coopereaza deloc sau doar intr-o masura foarte limitata. Anchetatorii adesea nu aveau informatii de baza, de exemplu cine detine o proprietate, spune Christoph Trautvetter:

„Am facut o estimare aproximativa pentru Berlin, am prelevat un esantion nu in totalitate aleatoriu. Am analizat 400 de companii care detin proprietati imobiliare aici, in Berlin si am cercetat toate bazele de date disponibile pe o perioada de cateva luni. In principiu, politia are la si au vazut ca un sfert dintre aceste companii raman in cele din urma anonime si nu pot fi urmarite si ca aproximativ fiecare zecea casa din Berlin si fiecare zecea apartament apartine unui proprietar anonim pentru care autoritatile de aplicare a legii din Germania, in principiu, nu au cum sa intrebe , verificand sau verificand de unde provin banii. „

„Registrul de transparenta nu este altceva decat o depozitare de date”

Asa-numitul registru de transparenta ar trebui sa remedieze acest lucru. A fost introdusa in 2017, dar informatiile din ea nu erau aproape suficiente, spune Lisa Paus de la Verzi:

„In prezent, registrul de transparenta nu este altceva decat o gramada de date. www.theedge.biz Nimeni nu o poate folosi in mod sensibil. Informatiile sunt gresite, nu sunt controlate corespunzator. Nu isi serveste deloc scopul. Deci, acum exista o modificare a legii. Asta este bine pentru moment. Acest registru de transparenta va deveni acum un registru complet. hotelplanstogo.com Si exista, de asemenea, cerinte mai ridicate, dar nu va fi complet pana in 2023. „

(imago / NSADCO) Tranzactii financiare criminale – Lupta Germaniei impotriva spalarii banilor internationali

procurorii germani au fost pana acum in mare masura neputinciosi in ceea ce priveste tranzactiile financiare criminale . Noul Act privind spalarea banilor este destinat consolidarii autoritatilor de supraveghere.

La fel ca avocatul Vogel, expertul financiar Trautvetter cere, de asemenea, ca lupta impotriva spalarii banilor sa inceapa de la celalalt capat al lantului:

„Nu incepem cu vanzatorul ambulant si nu reusim niciodata sa ne ridicam – asa cum se intampla din pacate intotdeauna cu politia sau se intampla foarte des – dar incercam invers si incepem cu rezultatul criminalului jignire cu sumele mari de bani, fluxurile de bani si privirea de acolo si poate de acolo intalniti sustinatorii, structuri pe care altfel nu le-am fi descoperit niciodata. „

„Magar”

Pentru ca ceea ce anchetatorii gasesc de multe ori in plasa sunt pestii mici. In limbajul spalarii banilor, acestia sunt numiti agenti financiari sau „magari”. ww31.tuneinradio.com Oamenii isi pun conturile la dispozitie pentru tranzactii mari si primesc un comision pentru aceasta. Adesea nici macar nu stiu ca ascund urmele banilor criminali. Shana Krishnan, care examineaza Germania in numele GAFI, subliniaza intr-o discutie online ca pandemia de coroana a crescut riscul acestei forme de spalare a banilor:

„Exista, de asemenea, riscul ca infractorii sa utilizeze conturi bancare ale persoanelor fizice sau ale companiilor, deoarece multi oameni si-au pierdut veniturile si sunt mai susceptibili de a fi recrutati ca magari pentru organizatii criminale. Apoi isi canalizeaza banii pentru o parte din profit prin aceste conturi. La asta am incercat recent sa atragem atentia. „

Limita de numerar de 10. 000 de euro

Comisia UE ar trebui sa se asigure ca Germania nu incetineste lupta impotriva spalarii banilor. Comisarul pentru piata financiara Mairead McGuinnes a anuntat ca va prezenta o initiativa legislativa in iulie. Printre altele, urmeaza sa fie infiintata o autoritate europeana pentru spalarea banilor care ar putea prelua supravegherea anumitor banci. Ministerul Federal al Finantelor sprijina aceasta propunere.

(imago / Ute Grabowsky) Numerar, card sau aplicatie – spunandu-va incet la revedere de la facturi si monede?

Germania este in mod traditional o tara in numerar. Cu toate acestea, in pandemie, metodele de plata alternative au crescut. Cu toate acestea, raportul dintre germani si platile fara numerar ramane ambivalent.

Guvernul si opozitia din Germania sunt mult mai prudenti cu privire la propunerea comisarului de a introduce o limita stricta de numerar de 10.000 de euro. Pana la punerea in aplicare a urmatoarei directive de la Bruxelles, Germania ar fi trebuit sa primeasca si un certificat de la Grupul de actiune financiara. Ministerul Finantelor asteapta acest lucru intre 2023 si 2025.